传销和非法集资手段翻新迷惑性增强 “快速致富”成了最大陷阱

　　“虫草酒”成为道具 不上课不集会显得更加隐蔽

　　2006年年底，一份记录有连云港市新浦区刘冲华为“东信公司”连云港加盟店负责人参与传销的犯罪嫌疑线索传到连云港市公安局。

　　经过警方侦查，刘冲华在连云港所谓的“东信加盟专卖店”，实际上就是几个月前被四川绵阳市警方破获的四川绵阳东信保健品销售有限公司以“虫草酒”为道具，在四川、新疆、甘肃、宁夏等全国15个省(区)市发展150余家“加盟店”，通过加盟店发展参与该公司的“促销计划”的销售会员共计3500余名，吸引会员投入资金近9000万余元的特大非法传销案的“漏网之鱼”。

　　2006年4月初，刘冲华经人介绍认识了在连云港寻找合伙人的“绵阳东信保健品销售有限公司”副总经理傅海兰。会员制+加盟专卖店的连锁网络营销模式强烈吸引着等待发财的刘冲华。该公司制定的《促销奖励计划》规定：客户每购买该公司一套680元的产品“虫草酒”，即成为公司销售会员，公司就将从第三周开始向会员以80元/周返利，连续返利12周。一套产品，客户不但可收回购买产品的本金，还可获利280元！

　　另外，该公司还有优惠政策：如果一次性购货6800元，另外再向公司交纳8500元加盟费，即可成为东信公司的加盟专卖店店长，东信公司向其提供20套产品。加盟专卖店可向下发展销售会员购买产品，公司在向会员按每套产品80元/周返利的同时，向专卖店支付60元服务费。

　　同年的4月30日，刘冲华到绵阳与东信公司总经理张新乐(已归案)签订加盟专卖店合同，并按规定向公司交纳8500元加盟费和6800元货款。就这样，没有营业执照、没有门面房，刘冲华和胡春梅拿出8万元积蓄，成立了“加盟店”，并一次性购买100套产品。之后，二人分别向亲朋好友吹嘘这个好消息，吸引他们的加入。

　　本钱不多，收效又快，还又是熟人之间共同经营，许多人相信了这个发财计划，等到加入后成为会员。在高额利润的诱惑下，他们各自拉拢亲朋好友入会，靠发展下线挣提成。如此循环往复，会员一天天增加，最多一个会员竟然买了近500套“虫草酒”。就这样，一个不生产、不经营，仅靠层层欺骗运转的传销网络疯狂铺开。

　　据警方介绍，截至8月底案发，短短3个多月时间，东信公司连云港加盟店就吸引54人加入，受害者绝大部分是下岗工人和打工人员以及这些人的家属好友，涉案金额共计130万余元，大部分人血本无归。而将库存的“虫草酒”由市场价68元卖到680元的实质是：用后期客户投入的资金向前期客户返钱，公司从中套取资金。

　　应当引起注意的是，以正规公司的名义出现、不搞群体性聚会、不进行集中授课、资金往来甚至均通过银行以及利用人们迷信“虫草”的麻木意识，这些有别于其他的传统行为的非法活动具有更强的隐蔽性和欺骗性。

　　手段不断翻新 不离“一夜暴富”神话

　　据介绍，江苏省公安厅经侦总队副总队长陈钧介绍，传销和非法集资案件总体呈现出六种新的情况：

　　一是承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。如无锡市公安局侦办的“电子黄金”案件，投资金额为200美元至2000美元，可无限次投资，每天返还1.2%-1.7%，总回报率高达240%-340%。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其所有。

　　二是编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子往往以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众投入巨额资金；有的还以开发所谓高新技术产品为名，编造植树造林、集资建房等虚假项目，欺骗群众“投资入股”；还有的以所谓的商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　三是混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断力。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称其为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资。

　　四是装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，现在出现了成立正式公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的的方式。南京市公安机关侦办的观方科技公司非法经营案，犯罪嫌疑人为了夸大实力，虚报注册资本1000万元成立“空壳公司”，租用上下两层半有上千平方米的商住楼为办公场所，装修豪华，造成一种虚假繁荣的气象诱使群众上当受骗。扬州市公安局侦办的摩根卡地尔公司非法经营案件，传销组织者编造公司150名员工向中国扶贫基金会新长城项目办公室捐款的虚假新闻，剪贴覆盖《京华时报》某版面，然后复印散发，向下线人员作虚假宣传。

　　五是利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

　　六是利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入；有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧的发生。　

　　陈钧说，针对这些情况，警方提醒群众要注意通过政府网站，查询相关企业是否是经国家批准的直销企业、合法的上市公司、国家规定的股权交易场所等，如果不具备直销、发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，即有传销和非法集资的嫌疑。同时，应当理性地分析行为人承诺的回报是否可能实现，如对此银行贷款利率和普通金融产品其承诺的回报率是否过高，因为明显偏高的投资回报，往往就是投资陷阱。（记者 丁国锋）